Courtier en services bancaires et en services d'investissement.

A titre illustratif et non exhaustif: 

• L'ouverture de comptes courants en différentes devises (seuil d'accès variable selon les établissements, déjà à partir de EUR 100.000).
• L'investissement en lignes directes en obligations, actions, fonds communs de placements...
• Une gamme complète de fonds d'investissement et une sélection des meilleurs fonds internationaux.
• Un ensemble de solutions de gestion sous mandat répondant à vos objectifs de placement et à votre profil d'investisseur.
• Des solutions de conseil actif si vous souhaitez garder la maîtrise de la décision d'investissement tout en étant conseillé par des spécialistes.
• Un conseil sur-mesure en planification successorale et en optimisation fiscale.
• La mise en place de donations, la transmission de patrimoines par phases.
• L'étude juridique et fiscale de fonds d'investissement spécialisés (SIF ou FIS) strictement réservés à vos proches ou à la Famille.
• La mise en place de fonds dédiés - très individualisés - réservés à la Famille.

 Mais aussi via la bancassurance: 

• Une gamme complète de produits à capital garanti (branche 21 ou Branche 26).
• La gestion conseil de portefeuilles de fonds dans le cadre d' un contrat d' assurances de droit luxembourgeois (Branche 23).
• Une formule de rente exclusive pour les plus de 55 ans
• Une formule de rente viagère pour l'enfant atteint d'une déficience intellectuelle ou physique (info)
• Un bon  d'assurance à retraits réguliers.
• La gestion discrétionnaire de portefeuilles en lignes individuelles dans le cadre d' un contrat d'assurance de droit luxembourgeois, les "Fonds Dédiés" (info).
• Une gamme complète de formules permettant aux jeunes actifs de se constituer un capital. 
  

Partenaires "Banques et Sociétés de Gestion"

En qualité de courtier en services bancaires et en services d'investissement, Stratégie, Patrimoine, Conseil est habilitée à intervenir dans le domaine du Private Banking pour le compte de :

• Banque Degroof (Luxembourg)
• Banque de Luxembourg
• Nord Europe Private Bank (Groupe Crédit Mutuel Nord Europe)

 Partenaires "Compagnies d'assurances"

En qualité de courtier en assurances - spécialiste en  "branches" "financières"-, Stratégie, Patrimoine, Conseil a sélectionné pour vous:

• Crédit Agricole Life Insurance - CALI (Luxembourg)
• Ergo Life (Belgique) 
• Fortis Luxembourg Vie
• Foyer International (Luxembourg)
• Generali (Belgique)
• La Bâloise Luxembourg Vie
• Nateus (Belgique)

Vos besoins et vos projets évoluent.

Nous vous accompagnons à chaque moment de votre vie au travers de multiples services sur mesure.

Notre métier consiste à :

• Vous proposer de faire le point sur les divers éléments de votre patrimoine (« placements » et liquidités), d’établir un « bilan » tenant compte de vos caractéristiques personnelles, de votre famille, de votre situation économique et professionnelle, de votre éventuelle aversion au risque, de votre histoire et surtout de vos objectifs patrimoniaux.

• Vous aider à définir rigoureusement vos objectifs fondamentaux.

• Dégager des solutions cohérentes en parfaite adéquation à votre besoin, conformes à vos souhaits et à vos possibilités.

• Mettre en œuvre ces solutions au moindre coût, sans risque inutile ou inconsidéré.

• Surveiller les résultats obtenus et vous rencontrer sur base régulière afin de les commenter.

Mais aussi :

• A vous assurer un contact privilégié avec un interlocuteur unique, alors même que vos avoirs pourraient être répartis entre plusieurs institutions financières,

• A travailler de concert, mais avec esprit critique et totale indépendance, avec vos différents Private Bankers,

• A vous assurer une veille vous permettant de bénéficier d’opportunités personnalisées (obligations, actions, fonds,...).

Le Courtier Bancaire est à même de trouver l'adéquation entre les besoins du consommateur aisé ou fortuné et les produits des entreprises réglementées (banques ou sociétés de gestion)

C'est seulement après avoir pris le temps de vous écouter afin d'appréhender et de cerner votre besoin en profondeur que nous vous soumettrons une sélections des solutions les mieux adaptées.

Nous ne sommes pas des "vendeurs de produits", nous n'avons pas de "quota de produits à placer", ni "d'objectifs à atteindre".

Notre réelle indépendance nous permettra en conséquence de vous proposer une sélection argumentée de formules les plus adaptées à votre situation.

Nous prendrons, ensemble, le temps de les disséquer, de les analyser pour en retenir celle que vous jugerez comme vous convenant le mieux.

Il va sans dire que les formules que nous aurons sélectionnées, tout comme nos partenaires (banques, sociétés de gestion, etc...), sont toujours officiellement agréés et reconnus par les autorités belges de tutelle.

Ce, même si leur siège social est parfois situé à l'étranger (Luxembourg y compris).

Nous sommes rémunérés de deux manières:

Essentiellement,

• Sous forme de rétrocessions de commissions de la part des établissements financiers (banques, sociétés de gestion, compagnies d'assurance,...) partenaires de "Stratégie, patrimoine, Conseil", de sorte que les solutions et les montages financiers proposés n'entraînent aucun surcoût pour notre clientèle*.

Et plus rarement,

• Sous forme d'honoraires lorsque votre demande consiste en du conseil. Pour ce cas précis, un cahier des charges est établi afin de lister vos préoccupations et attentes ainsi que le montant de nos honoraires.

* L’existence d’une telle rémunération ne pourra en aucun cas nous empêcher, tout comme nos partenaires, d’agir au mieux des intérêts du client. Ainsi, si un conflit d’intérêt venait à apparaître, tant Stratégie, Patrimoine, Conseil que ses partenaires s’engagent à s’informer mutuellement afin de gérer ce conflit pour ne pas porter atteinte aux intérêts du client.Conformément à la réglementation MIFID, applicable à compter du 1er  novembre 2007, les rémunérations, commissions, avantages non  monétaires versés par un établissement financier doivent remplir un certain nombre de conditions pour être autorisés :
          i)   améliorer la qualité du service fourni au client ;
          ii)  ne pas nuire à l’obligation de l’intermédiaire d’agir au mieux des intérêts du client, et
          iii) être clairement et préalablement dévoilés au client .

Vos interlocuteurs:

• Daniel Matthys. Il compte plus de 20 années d'expérience dans le secteur financier. Il a été fondateur et/ou administrateur de plusieurs sociétés financières et sicav tant en Belgique qu'au Grand Duché du Luxembourg.

• Il est assisté depuis juin 2008 par Jean-Sébastien Eyben, qui après une expérience réussie dans le secteur des aciers spéciaux, a décidé de mettre ses compétences au profit de la famille.

Vos garanties:   

• Vous bénéficiez des garanties d'un statut belge officiel et strictement réglementé, avec notamment : l’interdiction absolue de recevoir ou de garder des fonds, instruments financiers, tant en espèces que sur un compte, ainsi que l’interdiction absolue de détenir tant mandat que procuration sur le compte d’un client.

• "Stratégie, Patrimoine, Conseil" s’est par ailleurs engagée officiellement à servir de manière honnête, équitable et professionnelle les intérêts de sa clientèle. Les informations qu’elle fournit à son client  sont correctes, claires  non trompeuses et complètes.

• "Stratégie, Patrimoine, Conseil" ne dispose pas de contrat d’agence exclusive et peut donc ainsi  faire jouer la concurrence et proposer en toute indépendance à l’investisseur ou à la Famille, la formule, ou le produit, le mieux adapté à son besoin. 

• "Stratégie, Patrimoine, Conseil" est inscrite au registre des intermédiaires en services bancaires et en services d’investissement  en qualité de courtier en services bancaires et d’investissement sous le numéro CBFA 65869 A-B. 
  CBFA est l’abréviation de  Commission Bancaire, Financière et des Assurances qui est l’organisme de tutelle chargé de l’encadrement et du contrôle de nos activités.
  Le registre est consultable à l’adresse www.cbfa.be.

• "Stratégie, Patrimoine, Conseil"  adhère au service de règlement des différents accessible à l’adresse suivante : Service de Médiation Banques - Crédit – Placements Rue Belliard 15-17, boîte 8 à B-1040 Bruxelles

* L’existence d’une telle rémunération ne pourra en aucun cas nous empêcher, tout comme nos partenaires, d’agir au mieux des intérêts du client. Ainsi, si un conflit d’intérêt venait à apparaître, tant Stratégie, Patrimoine, Conseil que ses partenaires s’engagent à s’informer mutuellement afin de gérer ce conflit pour ne pas porter atteinte aux intérêts du client.Conformément à la réglementation MIFID, applicable à compter du 1er  novembre 2007, les rémunérations, commissions, avantages non  monétaires versés par un établissement financier doivent remplir un certain nombre de conditions pour être autorisés :
          i)   améliorer la qualité du service fourni au client ;
          ii)  ne pas nuire à l’obligation de l’intermédiaire d’agir au mieux des intérêts du client, et
          iii) être clairement et préalablement dévoilés au client .