Allianz Excellence Plan à frais minimum - SPC Courtier Conseil depuis 2005

Allianz Excellence Plan à frais minimum

  • Taxe = 1% (au lieu de 2%) sous conditions
  • Accessible dès 100 EUR/mois
  • Frais d'entrée: 1% (dont 0% pour le courtier) au lieu des 4% prévus au tarif de base
  • Frais annuels de gestion: déjà dès 0,75%
  • Pas de précompte mobilier, ni d'impôt sur les plus-values
  • Brochure de présentation


Quelques points forts:

  • Investir progressivement et régulièrement une somme fixe permet de lisser les fluctuations des marchés et donc de diversifier le risque: video explicative
  • Allianz Excellence Plan s'adresse aux personnes qui recherchent un placement combinant à la fois:
  • un accès aisé aux excellents fonds gérés par les différents Asset manager,
  • une large diversification et une gestion dynamique des investissements,
  • une formule d'investissement adaptée aux versements mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels.

  • Durée libre avec un minimum de 5 ans MAIS avec la possibilité de racheter votre contrat (en tout en en partie) à tout moment.

  • Frais d'arbitrage réduits: 0,50% avec un maximum de 100EUR et un arbitrage gratuit/an (sous conditions)


  • Les versements réguliers ne sont pas une solution magique
    Ils permettent d'optimiser le point d'entrée mais ne font pas pour autant disparaître tous les risques comme les risques de volatilité, de défaut, de taux et de devise, de variation de la valeur de l'unité si les marchés baissent

  • Vous souhaitez vous protéger contre ces risques, limiter la diminution de valeur ou optimiser le rendement de votre investissement?
    SPC peut vous aider à choisir entre une des deux options:
  • Option de limitation relative du risque (soit une limitation du risque par rapport au nouveau le plus élevé du fonds)  ou
  • Option de dynamisation progressive de votre épargne (plus de détails dans la brochure de présentation)

Vous profitez en plus de:

  • Frais d'entrée imbattables:
    • Si investissement >100 EUR / mois : 1% (dont 0% pour courtier)

  • Frais de gestion imbattables:
    • variables selon les fonds sélectionnés: dès 0,75% par an

Le courtier assure le suivi et le conseil personnalisé tout au long de la relation d'affaires. Il perçoit partie des frais annuels de gestion ainsi que d'éventuelles rétrocessions sur les fonds communs et sicavs sous-jacents au contrat

 

Vous êtes déjà client mais via un autre courtier et payez plus de  frais? Consultez cette page, vous ferez de belles économies.


Pour convenir d'un entretien gratuit en nos bureaux ou pour souscrire à Allianz Excellence Plan, il suffit de prendre contact en utilisant ce

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